山口・防府で相続遺言の無料相談なら

相談者の状況と課題

相談者A様（65歳、甲様の長女）は、父親の甲様（92歳）の預金管理を行っていました。
甲様は認知機能に問題はないものの、ほぼ寝たきりの状態で特別養護老人ホームに入所されていました。
もし今後、甲様が認知症を発症し判断能力を失った場合、預金を引き出せなくなり、介護療養費を捻出できなくなるのではないかと不安になり、弊所の無料相談をご利用されました。

家族信託による解決策

弊所では、A様の不安を解消するために家族信託を提案しました。
家族信託を活用することで、万が一甲様が認知症になった場合でも、A様が信託財産の管理・運用を継続できる仕組みを構築しました。 成年後見制度と異なり、裁判所の監督を受けずに柔軟な財産管理が可能となることが大きなメリットです。

家族信託では、受託者としてA様が指定され、甲様の資産管理を行うことが可能になります。 これにより、日常の介護費用や療養費の支払いがスムーズになり、余計な手続きを経ることなく甲様のために資産を適切に活用できます。

実施した手続き

• 家族信託契約書案の作成
• 信託口座開設に関する金融機関との調整
• 公証役場との折衝および信託契約の公正証書作成
• 家族信託の組成および必要な諸手続きの代行
• 資産管理に関する税務面のアドバイス
• 家族間での合意形成のサポート

これらの手続きを通じて、A様の負担を軽減しながら円滑に家族信託を構築しました。

結果と相談者の声

これらの手続きを通じて、A様の手を煩わせることなく家族信託の設定が完了しました。
これにより、A様は甲様の介護療養費の捻出に関する不安が解消されました。 A様からは「金銭管理の不安がなくなり、家族信託の手続きもとてもスムースにできて非常に満足した」とのお声をいただきました。

また、A様は「家族全体で信託について話し合うことで、今後の資産管理についての共通認識を持つことができた」と述べられました。 家族信託を通じて、家族間のコミュニケーションが向上し、財産管理に対する安心感が生まれたことも大きな成果となりました。

まとめ

家族信託は、認知症リスクに備えた財産管理の有効な手段です。
事前にしっかりと信託契約を設計することで、将来的なリスクを軽減できます。
早めの準備が、スムーズな資産管理と安心した介護生活につながります。 家族信託に関するご相談は、ぜひ弊所までお問い合わせください。

家族信託を活用することで、介護に必要な資金の管理だけでなく、家族間でのトラブルを未然に防ぐことが可能です。
また、税務面のアドバイスを適切に受けることで、相続対策としても有効に機能します。 本事例のように、早めに専門家と相談し、最適なプランを立てることが重要です。

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