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【解決事例】高齢ご夫婦の「おひとりさまサポート」
～遺言書の準備、感情面の整理、財産処分までの包括的支援～

相談者：田村昇さん（89歳・仮名）・田村澄子さん（83歳・仮名）夫妻

相談時期：2025年春

相談背景：子のいないご夫婦が、今後の認知症・死亡・死後事務の不安を軽減し、家族に迷惑をかけないよう、遺言書や死後事務契約など包括的な準備を希望されました。

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ご相談のきっかけ

田村様ご夫妻は、以前当事務所で行った「おひとりさまサポート」セミナーにご参加いただき、その後改めて面談を申し込まれました。「今は元気だが、今後はどうなるか分からない。きちんと準備しておきたい」とのご相談でした。

お二人にはお子様がおらず、ご主人の兄弟・甥姪、ご本人の妹が相続人となる状況です。関係性はおおむね良好ですが、奥様と特定の妹との間にはわだかまりもあり、遺産の分け方に悩まれていました。

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財産の状況と生活環境

• 金融資産：約5000万円（山口銀行、YM証券など）
• 不動産：自宅マンション（夫婦の共有名義）
• 収入：夫・昇さんは年金月額約30万円、妻・澄子さんは約6万円
• 生活：現在は夫婦二人で自立した生活を送っているが、将来的に施設入所も視野

マンションについては、「最終的に売却して現金化したい」という意向が強くありました。遺言で不動産をどう扱うかが大きなポイントとなりました。

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司法書士の提案

1. 公正証書遺言の作成

お二人の遺言内容について、夫婦それぞれの死後の流れを想定したうえで、下記のような構成を提案：

• 第一順位：配偶者に全財産を相続
• 配偶者が既に亡くなっている場合：特定の甥（正人さん）に遺贈
• 不仲の妹には遺留分を除き遺産を与えない構成

加えて、正人さんに対しての感謝の気持ち、これまで支えてくれたことへの労いを、付言事項として丁寧に盛り込みました。

2. 遺言執行者の指定と死後事務契約の整備

万一お二人が同時期に亡くなられた場合でも、スムーズな執行が可能なよう、司法書士を遺言執行者として指定。あわせて、火葬・納骨・公共手続・財産目録作成などを含む死後事務委任契約を準備しました。

3. 財産の整理と移動

今後、証券を徐々に解約し、銀行預金へ集約することで、執行・相続手続の簡素化を図る方針。目録の作成、残高証明の取得、固定資産評価額の確認等もサポート。

4. 財産の公平な分配と感情への配慮

ご夫婦とも「相続トラブルにはしたくない」という強い思いを持っておられたため、金銭的な公平さのみならず、「感情の整理」と「人間関係の修復」を意識した構成となりました。

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対応の結果と現在の状況

• 両名の公正証書遺言を作成・署名完了
• 感謝を込めた付言事項により、甥との信頼関係がより明確に
• 死後事務契約の草案も確認済み。契約締結を今後予定
• 財産の一覧化・証券の一部現金化が開始され、進捗あり
• マンション売却の方向性も確定し、不動産業者との接点を準備

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司法書士としてのポイント

1. ケース分けの設計：配偶者が先か、相談者が先かで相続の流れが変わるため、複数シナリオを用意することが重要です。
2. 付言事項の効果：「想い」を遺すことで、相続人の納得感が増し、トラブルの未然防止になります。
3. 不動産の処分方針の明確化：相続人間の負担を減らすために、売却か譲渡かの意思表示を明記することは不可欠です。
4. 死後事務契約との併用：遺言と死後事務契約を組み合わせることで、法的にも実務的にも一貫性のある設計が可能です。
5. 家族関係への配慮：相続は法的問題であると同時に感情の問題。相手との関係性を理解し、丁寧に対応することが信頼につながります。

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まとめ

「死後のことは元気なうちに準備しておくべき」という言葉の通り、ご夫婦の誠実な姿勢がこの支援の成功の鍵でした。

司法書士として、法的な手続きだけでなく、人生の節目に関わる支援者として、今後もこのような「人に寄り添う」支援を継続してまいります。

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